היבטים מסוימים בחיי היומיום שלנו, כמו בית הקפה האהוב או הפארק בו אנו מטיילים אחרי העבודה, הופכים כה מוכרים עד שבקושי שמים לב לקיומם. חשבון הבנק שלנו דומה – איננו מקדישים לו מחשבה רבה, אלא פשוט סומכים על תפקידו בשמירה על כספנו. אולם החיים אינם צפויים, ולעיתים נדרש מעבר לבנק אחר. הסיבות לכך מגוונות: עלייה בעמלות המכרסמות ברווחים, או שינוי חיובי כמו נישואין והצורך בפתיחת חשבון משותף. רייצ'ל קרוז, מחברת ומומחית פיננסית, מציעה תובנות חשובות לבחירת בנק המתאים לצרכים המשתנים שלנו.
בין אם מדובר במעבר דירה, נישואין או תסכול מעמלות מופרזות, חשוב לשקול מספר גורמים במעבר בין בנקים. אחת האפשרויות היא מעבר לאגודת אשראי, שלפי Ramsey Solutions, הארגון אליו משתייכת קרוז, מתפקדת כבנק מסורתי אך ללא בעלי מניות בהיותה ארגון ללא מטרות רווח. יש לציין כי חברות באגודות אשראי מותנית לרוב בקריטריונים ספציפיים, כמו תעסוקה בתחום מסוים.
לפתיחת החשבון החדש נדרשים מסמכים כגון תעודת זהות, הוכחת כתובת מגורים ומספר ביטוח לאומי. חשוב לוודא דרישות הפקדה מינימלית ולעדכן את פרטי הבנק החדש בכל האתרים הרלוונטיים. רק לאחר וידוא תקינות כל הפעולות בחשבון החדש, ניתן לסגור את החשבון הישן.
